Банк России предложил поделить клиентов банков на три зоны риска

 

Банк России планирует расширить свои функции и подключиться к проверкам банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег, следует из проекта поправок в антиотмывочное законодательство, который разработал ЦБ. Отмечается, что поправки в законодательство необходимы для внедрения единой межбанковской платформы ЦБ по проверке клиентов, которую регулятор рассчитывает запустить в конце 2021 - начале 2022 года. Платформа ЗСК, или KYC (know your client - "знай своего клиента"), в перспективе позволит кредитным организациям оценивать благонадежность российских компаний, которые будут распределены между тремя зонами с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную, желтую и зеленую. Как следует из законопроекта, ЦБ рассчитывает принимать активное участие в этом распределении. По словам одного из источников РБК, Госдума сейчас собирает отзывы участников рынка. В ЦБ изданию подтвердили разработку документа, уточнив, что он готовился совместно с Росфинмониторингом. "Законопроект позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес. Сократится количество дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций", - пояснил представитель Банка России.

РБК, ТАСС